Benvenuti nello STUDIO FINANZIARIO TM di Consulenza Finanziaria Indipendente dal 2004
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41012 Carpi (MO)

Chi Siamo

Chi siamo – La mia storia

A partire dal 2004, lo Studio Finanziario TM svolge in modo professionale la Consulenza Finanziaria Indipendente e viene diretto quotidianamente dal dr. Tiziano Morgillo, Economista Finanziario, specializzato nel settore dei Mercati Finanziari, che da più di 25 anni si dedica allo studio, all’analisi e alla selezione di Soluzioni Finanziarie Profittevoli orientate a:

Difendere il patrimonio dell’investitore
Ottenere dei risultati soddisfacenti
Incrementare il benessere personale

Tiziano Morgillo

(Titolare e fondatore)

1) Formazione

La mia profonda passione per le discipline economiche e finanziarie, dopo il percorso universitario specifico in “Banche e Mercati Finanziari” , mi ha portato a credere che in Italia ci fosse un enorme bisogno di professionisti seri, capaci e affidabili, che potessero aiutare e guidare le famiglie italiane a tutelare e pianificare il loro patrimonio , oramai sempre più in bàlia di un mondo economico e finanziario complicato e influenzato da grandi conflitti d’interesse, che nel tempo hanno contribuito a distruggere tanta ricchezza delle famiglie italiane.

Nel triennio 2002-2004 ho ricoperto il ruolo di Consulente Finanziario specializzato presso una primaria banca d’investimento italiana che mi ha permesso di capire “dall’interno” che, in Italia, il mondo bancario tradizionale e della promozione finanziaria è orientato soprattutto alla pura vendita di prodotti finanziari, spesso molto costosi, inefficienti e poco adatti agli investitori, e che rappresenta un’attività ben diversa dalla vera Consulenza Finanziaria, svolta in modo indipendente, cioè completamente svincolata da qualunque banca o società prodotto, e nell’ interesse esclusivo del Cliente.

Nel 2004 ho anche svolto con profitto un Master in Pianificazione Finanziaria, con cui ho potuto ampliare le mie competenze finanziarie e approfondire meglio la ricerca e l’impostazione di soluzioni efficaci per la pianificazione finanziaria delle risorse e dei bisogni famigliari.

Ancora oggi, dedico diverso tempo allo studio e alla continua conoscenza, in quanto attribuisco molta importanza e valore alla necessità di aggiornarsi e di imparare continuamente, per dare il meglio di stessi al servizio degli altri e per portare gli investitori verso l’eccellenza finanziaria.

2) Intuizione

Grazie alla normativa Europea, nel 2004 è stato possibile avviare il primo Studio Finanziario dell’Emilia Romagna e portare una grande svolta nel mondo bancario con l’offerta del servizio di Consulenza Finanziaria Indipendente per gli investitori e le famiglie italiane, che conduco ancora oggi con grande impegno, passione e dedizione.

Sin da quegli anni, nutrivo un profondo desiderio di far capire agli investitori di quanto fosse fondamentale difendere con tempestività il patrimonio personale dalle situazioni negative e distruttive dei mercati finanziari, fasi ricorrenti nel tempo ed inevitabili, prima ancora di concentrarsi a come ottenere dei guadagni interessanti, perché, come afferma il famoso investitore mondiale Warren Buffet: la prima regola, per vincere sui mercati finanziari , è di non perdere soldi ; la seconda regola è di ricordarsi la prima regola: non perdere soldi,

Queste 2 regole di base , ma davvero sacrosante, sono sempre valide anche oggi, perché ti permettono di evitare perdite finanziarie significative , che di solito molti investitori accusano in quei periodi finanziari caratterizzati da forti discese dei prezzi , dai quali invece è importante ripararsi in tempo e prima che sia troppo tardi, per perdere il meno possibile e soprattutto per avere  la possibilità poi di ricomprare a prezzi più bassi di prima, e quindi, in prospettiva di ottenere dei guadagni migliori e in anticipo rispetto a tanti altri investitori.

Così, forte della mia passione per il mondo finanziario e consapevole dell’esigenza nel mercato della Consulenza Finanziaria di professionisti finanziari seri, capaci e affidabili, dal 2005 ho accettato di scrivere sul giornale locale VOCE di Carpi per offrire dei contenuti economici sulle dinamiche dei Mercati Finanziari e delle logiche che li “comandano”, potendo così mettere “data certa” alle mie analisi finanziarie, assumendone la piena responsabilità, e  soprattutto, per supportare i lettori interessati nel prendere delle proprie decisioni finanziarie in modo più attendo e consapevole.

Di fatto, la mia lunga esperienza di Consulente Finanziario Indipendente, mi ha confermato che, troppo spesso, le scelte finanziarie degli investitori vengono influenzate dalla pura vendita di prodotti finanziari della banca o del promotore finanziario, senza alcuna pianificazione finanziaria e, soprattutto, senza l’applicazione di una strategia valida ed efficace che, nel tempo possa incrementare nel miglior modo possibile la loro ricchezza e al riparo dalle fasi molto negative dei mercati finanziari, come i periodi dei grandi Crash del 2000, del 2008 e del 2022, come esempi più significativi e impattanti per gli investitori mondiali degli ultimi 30+ anni.

3) Iscrizione

Dal 2006 ho partecipato alla costituzione della Nafop, a cui oggi sono ancora iscritto, la prima associazione italiana di Consulenti Finanziari Indipendenti, che ha contribuito a redigere le linee guida sulla professione del CFA (Consulente Finanziario Autonomo – Indipendente) e oggi presente, con dei propri rappresentanti, all’interno dell’ Organismo  OCF, l’Organismo Nazionale per la Vigilanza dei Consulenti Finanziari, che dal giorno 1 dicembre 2018 ha finalmente reso operativo l’Albo Professionale dei CFA,  nel quale è obbligatorio essere iscritti per poter svolgere la Consulenza Finanziaria, divenuta per legge un’ attività riservata, pena l’esercizio abusivo della professione.

Finalmente, anche in Italia, dopo tanti anni di attesa, è stata disciplinata la professione del Consulente Finanziario Indipendente e del relativo Albo professionale, a cui risulto iscritto dal  giorno 04 dicembre 2018 con delibera OCF nr. 964. La costituzione dell‘Albo persegue lo scopo di tutelare gli interessi dei risparmiatori italiani dalle asimmetrie informative, tra gli operatori finanziari abilitati e il Cliente, oltre che dai “consigli finanziari” profanati dagli influencer del web, in diversi casi senza alcuna certificazione accademica riconosciuta valida dalla legge.

Tuttavia, se da un lato il legislatore italiano ha finalmente offerto agli investitori italiani un’alternativa differente rispetto al mondo bancario e della promozione finanziaria per la gestione del loro patrimonio e per la pianificazione finanziaria collegata, dall’altro lato la norma consente a chiunque sia in possesso di un diploma quinquennale, superata la prova d’esame, di potersi iscrivere all’Albo dei Consulenti CFA. Va precisato, dunque, che questo aspetto rappresenta un unicum professionale nel panorama italiano, dal momento che, di solito, quando una persona ha bisogno di farsi difendere in tribunale, si sceglie un avvocato, iscritto al rispettivo albo in virtù di una laurea in legge, quando vuole farsi costruire la propria casa si sceglie un ingegnere, con laurea in ingegneria, mentre quando decide di farsi consigliare per i propri risparmi, può affidarsi anche ad un diplomato. Sarà dunque ciascun investitore, guidato dalle sue personali convinzioni, a decidere liberamente da chi farsi seguire per un tema così importante della propria vita, come si sentirà più sicuro nel pianificare e nel prendere decisioni per il suo futuro finanziario.

4) Professione

L’obiettivo principale dello Studio Finanziario TM è di supportare gli investitori nella pianificazione delle loro esigenze finanziarie e personali, con l’utilizzo di Programmi finanziari specializzati, e di aiutarli, in modo attento e professionale, nel gestire al meglio il proprio denaro e nel prendere delle decisioni rapide, valide ed efficaci.

L’assoluta indipendenza, dai molteplici operatori finanziari italiani e internazionali, offre la garanzia di poter lavorare nell’esclusivo interesse del Cliente-Investitore e con la massima libertà decisionale. In questo modo è possibile consigliare le scelte finanziarie più adatte e più profittevoli sull’intero panorama mondiale, in linea con i reali bisogni del cliente e con la propria pianificazione finanziaria, tenuto conto poi degli eventuali cambiamenti personali o delle dinamiche economiche-finanziarie che potrebbero verificarsi nel tempo.

I risultati che si ottengono con l’intero processo di Consulenza derivano dall’applicazione di Strategie chiare, semplici e convenienti, le quali, per via della profonda trasformazione degli Stati, delle loro politiche economiche e dell’intero mondo finanziario, sono divenute proprio indispensabili ed essenziali, tenuto conto anche del fatto che ormai gli investitori si ritrovano immersi come all’interno di una grande “giungla finanziaria”, dove c’è sempre più confusione, persuasione e preoccupazione.

Proprio Per questi motivi, lo Studio Finanziario TM ha integrato l’intero processo di consulenza finanziaria con un servizio professionale di tipo strategico, dinamico e adattivo agli eventi economici e finanziari, che tende ad anticipare gli eventi negativi prima che prendano poi il sopravvento sugli investitori, provocando di solito perdite finanziarie importanti.

Come prova tangibile dell’importanza di questo aspetto, frutto della lunga esperienza fatta direttamente sul campo da più di 20 anni, puoi ascoltare il mio intervento rilasciato a La7 Tv,  durante la Grande Crisi Finanziaria del 2008-2009 ( clicca qui per il video e approfondire la gravità di questa crisi) , che colse di sorpresa anche i più abili e affermati gestori finanziari mondiali, in cui ho spiegato come sono riuscito ad evitare il grande crash e a proteggere i  patrimoni dei clienti dalla peggior crisi economica-finanziaria degli ultimi 30+ anni, che ha prodotto purtroppo delle perdite finanziarie gravi e irreparabili :

  • Per Chi non ha saputo muoversi in tempo
  • Per Chi non ha ricevuto un supporto finanziario valido, efficace e tempestivo

A questo fine, è necessario ricordare che, al contrario di quello che dicono in Tv o nei giornali, sui Mercati Finanziari vale il principio che:   

<< Il denaro non si brucia, ma si sposta >>

Inoltre, grazie all’utilizzo di valide piattaforme professionali e di contributi informativi indipendenti, forniti da alcuni primari Uffici Studi selezionati, è possibile svolgere un servizio di Consulenza Finanziaria davvero completo, competente e conveniente

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