Il Consulente indipendente (CFA) è totalmente libero di scegliere le migliori soluzioni d’investimento e quelle più adatte alle esigenze del cliente, che è l’unico soggetto che paga la prestazione professionale, senza alcuna retrocessione commissionale o contrattuale.

Si comincia con l’analizzare la situazione patrimoniale iniziale, per poi quantificare i costi, i rischi e i benefici dei prodotti comprati, e se necessario, verranno sostituti con prodotti migliori e riallineati agli obiettivi finanziari personali. Il cliente provvede ad eseguire le operazioni consigliate utilizzando il proprio conto bancario e con il supporto del CFA.

Gli interessi del Cliente sono perfettamente allineati a quelli del Consulente Indipendente che vuole offrire un servizio di consulenza che preveda l’assoluto controllo dei rischi finanziari, la massima trasparenza e un’accurata selezione dei prodotti finanziari consigliati.

Dalle analisi svolte sui portafogli degli italiani è emerso che le gestioni patrimoniali o l’insieme dei prodotti venduti dal mondo della consulenza tradizionale facciano pagare una commissione media annua del 2,7% dell’intero patrimonio. Con la rimodulazione efficiente del patrimonio del cliente si possono risparmiare oltre l’80% di queste spese.

La lunga esperienza maturata sul campo dallo Studio Finanziario TM permette di illustrare e consigliare le strategie finanziarie più valide e convenienti per gestire al meglio il proprio patrimonio, nella completa consapevolezza che la dinamicità è la vera opportunità.

Il rapporto di consulenza viene formalizzato con un contratto di consulenza finanziaria personalizzata e della durata di 1 anno, senza alcun tipo di vincolo particolare, lasciando libero il Cliente di decidere per quanto tempo farsi seguire nelle sue decisioni finanziarie.

L’incarico di consulenza viene eseguito con la massima riservatezza e segretezza dei dati del Cliente e nella totale garanzia di non toccare mai i soldi del Cliente, quale tutela prevista e sanzionata penalmente dalla legge.