Con il terzo passo, il Consulente Indipendente affianca il Cliente nella ricerca delle migliori soluzioni possibili tra le diverse compagnie assicurative e mettendo a confronto i vari preventivi e che grazie all’indipendenza di legge è svincolato da ogni tipo di proposta assicurativa.

Nella scelta della Compagnai assicurativa è necessario considerare sia i premi assicurativi pagati per proteggersi dai potenziali eventi negativi e sia la solidità finanziaria dell’assicuratore, elemento a volte trascurato dall’investitore ma che riguarda un aspetto fondamentale.

Infine, si potrà impostare un piano d’azione per stabilire come far fronte ai premi per le coperture assicurative necessarie, che devono essere riconosciute come capitale futuro rimborsabile utile per il mantenimento e la protezione del benessere personale e famigliare.